en octubre, El Servicio de Impuestos Internos informó aumentos a los tramos del impuesto federal sobre la renta y la deducción estándar para 2025. Dependiendo de dónde caigan sus ingresos, es posible que su salario aumente ligeramente a partir de enero.
El IRS generalmente realiza cambios en el código tributario cada año para tener en cuenta la inflación. También ayuda a prevenircambio en el pago de impuestos”, Esto puede dejarle con una factura de impuestos más alta a pesar de que la inflación se esté infiltrando en sus salarios.
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Aquí encontrará todo lo que necesita saber sobre los tramos impositivos y los aumentos de deducciones estándar del próximo año.
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Cómo los cambios en el código tributario afectarán su salario
Cuando el IRS aumenta sus tramos del impuesto federal sobre la renta, es posible que termine con una tasa impositiva diferente a la del año anterior, incluso si sus ingresos son los mismos.
Por ejemplo, si ganó $48,000 este año, deberá pagar un impuesto del 22%. Pero si sus ingresos se mantienen iguales hasta 2025, caerá en el grupo del 12%. Esto significa que deberá menos impuestos federales el próximo año y se le retendrá menos dinero de su cheque de pago.
Si gana más en 2025 que en 2024, la cantidad que aumente su salario determinará dónde se ubicará. Es posible que aún termine con una factura de impuestos más baja o la misma factura de impuestos. En algunos casos, la tasa impositiva y la tasa impositiva pueden aumentar.
Tramos del impuesto sobre la renta de 2025
Su oficina federal de impuestos sobre la renta puede ayudarle a determinar cuánto impuesto pagará durante un año fiscal determinado, excluyendo la deducción estándar o cualquier crédito fiscal.
Tramos del impuesto sobre la renta de 2025 para evaluadores solteros
| Ingreso imponible | tasa de impuesto federal |
|---|---|
| $11,925 o menos | 10% |
| De $11.926 a $48.475 | 12% de ingresos superiores a $1,192.50 y $11,925 |
| De $48.476 a $103.350 | 22% de ingresos superiores a $5,578.50 y $48,475 |
| De $103.351 a $197.300 | $17,651 y 24% de ingresos superiores a $103,350 |
| De $197.301 a $250.525 | $40,199 y 32% de ingresos superiores a $197,300 |
| De $250.526 a $626.350 | $57,231 y 35% de ingresos superiores a $250,525 |
| $626,351 o más | $609,350 $188,769.75 más 37% del ingreso sobre $626,350 |
Tramos del impuesto sobre la renta de 2025 para declarantes casados que presentan una declaración conjunta
| Ingreso imponible | tasa de impuesto federal |
|---|---|
| $23,850 o menos | 10% |
| De $23.851 a $96.950 | 12% de los ingresos entre $2,385 y $23,850 |
| De $96.951 a $206.700 | $11,157 y 22% de ingresos superiores a $96,950 |
| De $206.701 a $394.600 | $35,302 y 24% de ingresos superiores a $206,700 |
| De $394.601 a $501.050 | $80,398 y 32% de ingresos superiores a $394,600 |
| $501,051 a $751,600 | $114,462 y 35% de ingresos superiores a $501,050 |
| $751,601 o más | $202,154.50 y 37% de ingresos superiores a $751,600 |
Impuesto sobre la renta 2025 para el jefe de hogar
| Ingreso imponible | tasa de impuesto federal |
|---|---|
| $17,000 o menos | 10% |
| De $17.001 a $64.850 | 12% sobre ingresos superiores a $1,700 y $17,000 |
| De $64.851 a $103.350 | 22% de los ingresos entre $7,442 y $64,850 |
| De $103.351 a $197.300 | $15,912 y 24% de ingresos superiores a $103,350 |
| De $197.301 a $250.500 | $38,460 y 32% de ingresos superiores a $197,300 |
| De $250.501 a $626.350 | $55,484 y 35% de ingresos superiores a $250,500 |
| $626,351 o más | $187,031.50 y 37% de ingresos superiores a $626,350 |
Descuento estándar 2025
En 2025, la deducción fiscal estándar para contribuyentes solteros aumentó a $15,000, un aumento de $400 desde 2024. La deducción estándar para contribuyentes casados y conjuntos ha aumentado a $30,000, un aumento de $800 respecto al año anterior.
Deducción estándar del IRS
| Estado civil para efectos de la declaración | 2024 año | 2025 |
|---|---|---|
| Soltero o casado, declarando por separado | $14,600 | $15,000 |
| Casado, presentando declaración conjunta | $29,200 | $30,000 |
| cabeza de familia | $21,900 | $22,500 |
Fuente de todos los gráficos: Hacienda (PDF).
La mayoría de los contribuyentes con declaraciones de impuestos estándar reclaman la deducción estándar, que reduce su renta imponible. Si solo recibe salario de un empleador como empleado W-2, la deducción estándar suele ser la mejor manera de maximizar su reembolso de impuestos. Si trabaja por cuenta propia o tiene deducciones detalladas que desea reclamar, en su lugar detallará sus deducciones.
Otros cambios impositivos de 2025 que pueden ayudarlo
El próximo año se producirán otros cambios impositivos que podrían aportar más dinero a su cheque de pago. Si cobra el Seguro Social, Ajuste del 2,5% por coste de vida en 2025. El Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo también aumentó a $8,046 para aquellos con tres o más hijos calificados.
También aumentaron la exclusión de ingresos obtenidos en el extranjero, la exclusión del crédito fiscal sobre el patrimonio, la exclusión de donaciones anuales y el crédito por adopción.
