El presidente ejecutivo de la Comisión de Delitos Económicos y Financieros (EFCC), Olukoyede Olanipekun, anunció recientemente una línea política que, si se implementa con audacia y religión, sacudirá los cimientos de la corrupción en Nigeria.
Según Olanipekun, la comisión ya está preparada para procesar a los operadores del sistema bancario del país por cambio de divisas, facilitación del blanqueo de dinero y otros delitos financieros.
La economía de Nigeria está sangrando porque se basa en un sistema bancario plagado de prácticas corruptas. Hay delincuentes en todas partes del mundo, pero la peculiaridad de los delincuentes en el sistema bancario nigeriano es que están por encima de las leyes de Nigeria.
A pesar de sus reprobables actividades delictivas, rara vez son procesados. Hay un aura de impunidad a su alrededor que alimenta su deseo extremo de cometer delitos.
El exgobernador del Banco Central de Nigeria (CBN), Godwin Emefiele, anunció en octubre de 2022 que el 85 por ciento de la moneda en circulación en Nigeria se encuentra fuera de las bóvedas bancarias. La implicación de este extraño acontecimiento es que el CBN ya no tiene el control de la economía.
En circunstancias normales, cuando la inflación se sale de control en una economía, el banco central la mantiene bajo control elevando la tasa de política monetaria (TPM) y el coeficiente de reserva de efectivo (CRR), lo que reduce el dinero en circulación y frena la demanda. Estas medidas sólo pueden ser eficaces si la moneda en circulación se encuentra en las bóvedas de los bancos. En el caso de Nigeria, sucedió lo contrario, por lo que el CBN no pudo controlar la inflación mediante la manipulación de la TPM y la CRR.
Emefiele dijo que la solución al problema es desechar los billetes viejos y reemplazarlos por otros nuevos. En el proceso de intercambio de los nuevos billetes, eliminó 2,3 billones de naira y los reemplazó por sólo 600 mil millones de naira nuevos.
La crisis de liquidez ha afectado duramente a los nigerianos, que ya no tienen acceso a su dinero en los bancos. En el apogeo de la tortura económica, el Tribunal Supremo anuló el fallo de Emefiele y ordenó la circulación de billetes nuevos y antiguos al mismo tiempo.
Aquí es donde estamos ahora. Desafortunadamente, el problema que Emefiele intentó solucionar reemplazando los billetes viejos por otros nuevos empeoró. El CBN dijo recientemente que el 93 por ciento de la moneda en circulación está fuera del sistema bancario. Un panorama elaborado por el CBN a finales de junio de 2024 mostraba que el sistema bancario tenía menos de 400 mil millones de naira en las arcas bancarias.
Se dice que los directivos de los bancos están detrás del crimen de extorsión de divisas al sistema bancario. Una disposición de las Directrices Prudenciales permite a las personas retirar sólo 2 millones de naira en un día determinado. Es una forma sistémica de mantener las monedas en circulación en el sistema bancario para permitir que el CBN controle la inflación utilizando la TPM y la CRR.
Algunos directores de bancos nigerianos no respetan esta ley. Cuando un alto funcionario del gobierno roba mil millones de dólares de la cuenta del gobierno, algunos ejecutivos bancarios recaudan 200 millones de dólares para permitir que el criminal robe del tesoro público.
Quejándose del exceso de divisas fuera del sistema bancario, el CBN tiene directamente a su cargo la responsabilidad de controlar el movimiento de las divisas dentro del sistema. Parece una abdicación de responsabilidad. Por tanto, los directivos de los bancos podrían dar dinero a los delincuentes con impunidad.
Si Olanipekun implementa la política que esbozó recientemente en Abuja, alrededor del 70 por ciento de los ejecutivos bancarios de Nigeria estarán en prisión. Cooperan con los saqueadores del tesoro y les permiten robar fondos de la cuenta pública.
La decisión del juez Okon Abang en el caso de fraude de Abdulrashid Maina expuso inadvertidamente un punto débil en la inútil guerra de Nigeria contra la corrupción.
En su largo y decisivo fallo en el caso Maina, el juez Abang Maina dijo que 300 millones de naira, 500 millones de naira y 1.500 millones de naira se desviaron de los fondos de pensiones que se le enviaron para vigilar y el dinero se transfirió a nombre de sus familiares, lo que lamenta. que ingresó los números de las cuentas bancarias. desconoce las personas que abrieron cuentas con sus nombres.
El juez consideró que los bancos deberían ser procesados junto con Maina, dado el peso de las pruebas de colusión con el saqueador del Tesoro.
Los bancos no pueden ignorar el fraude que ha despojado a miles de auténticos pensionistas de su dinero y ha matado de hambre a muchas personas. Nadie roba miles de millones sin que los directivos de los bancos lo sepan. El dinero que robó Maina estaba en los bancos. Sólo se refirió a otros bancos.
La ley nacional faculta a los bancos a investigar las fuentes de los fondos depositados en ellos para evitar que saqueen el tesoro. Por razones obvias, algunos bancos discriminan en el uso de este poder.
Olanipekun sólo planea implementar lo que el juez Abang recomendó durante su largo juicio sobre Maina. Si lo hace, sacudirá la corrupción en Nigeria hasta sus cimientos.
Algunos bancos tienen fama de colaborar con saqueadores de tesorería y nadie ha levantado un dedo en señal de protesta. Diezani Alison-Madueke, quizás la mujer más corrupta de Nigeria, utilizó un banco para convertir 114 millones de dólares en naira y los distribuyó entre algunos funcionarios del gobierno para influir en las elecciones presidenciales de 2015.
Hoy en día, algunos funcionarios que aceptaron sobornos están en prisión. Sorprendentemente, el ex director general del banco, que presidió la distribución de los sobornos, sólo estuvo presente como testigo de cargo.
Algunos bancos son la columna vertebral del delito de extorsión. Nadie roba miles de millones de naira sin pasar por el banco.
Varios bancos han quebrado debido al fraude sin sentido de sus directivos. Sólo unos pocos de los líderes fueron procesados. El resto camina por las calles como modelos a seguir, disfrutando del botín.
Olanipekun recorta una imagen de un hombre que puede cambiar la narrativa en la EFCC. Si hubiera procesado a los ilegales ejecutivos bancarios de Nigeria, habría destituido a quienes estaban detrás de la vergonzosa devaluación del naira.
