Los reguladores de los bancos de depósito de dinero en Nigeria han penalizado a 10 bancos por violar las normas cambiarias y otros requisitos reglamentarios.
Estas agencias, que incluyen el Banco Central de Nigeria (CBN) y la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), cobraron multas de 1.502 millones de naira en el primer semestre de 2024.
Las violaciones resaltan los desafíos actuales que enfrentan las instituciones financieras para cumplir con los estándares de cumplimiento regulatorio exigidos por el gobierno.
Los bancos penalizados incluyen First City Monument Bank, Access Bank, Stanbic IBTC, Zenith Bank, United Bank for Africa (UBA), Guaranty Trust Bank (GTB), Sterling Bank, Fidelity Bank, First Bank y VFD Bank.
Un análisis de los estados financieros de estos bancos para el período hasta el 30 de junio de 2024 presentados en la Bolsa de Valores de Nigeria reveló las multas pagadas al CBN y a la SEC.
Zenith Bank incurrió en la multa más alta de 427 millones de naira durante el período. Le siguió Access Bank con un pago de 300 millones de naira, UBA pagó 279 millones de naira y Stanbic IBTC pagó una multa de 229 millones de naira.
Otros bancos, como GTB, pagaron 188 millones de naira; Fidelity Bank pagó 30,11 millones de naira; FCMB pagó 24,15 millones de naira; Sterling Bank pagó 9 millones de naira; El First Bank recibió una multa de 8 millones de naira; y VFD Bank N8,1 millones. pagado.
Recientemente, han surgido preocupaciones sobre la transparencia financiera de los bancos, y algunos representantes de la sociedad civil señalan que las actividades bancarias de primera clase no son transparentes.
El presidente del Movimiento Consultivo Arewa, Alhaji Yusuf Kabir, ha presentado una petición pidiendo una auditoría forense de los estados financieros del banco, especialmente a la luz de sus beneficios récord en el sector.
En respuesta, el CBN reiteró su compromiso de mantener la estabilidad del sector financiero de Nigeria y destacó que se realizarán pruebas de resistencia periódicas para identificar y mitigar los riesgos potenciales en los bancos.
Según el CBN, estas pruebas de resistencia desempeñan un papel crucial para garantizar la seguridad del sistema financiero y proteger los fondos de los depositantes eliminando los riesgos antes de que amenacen la estabilidad del sector.
La siguiente distribución de multas muestra que Access Bank pagó 300 millones de naira al CBN el 30 de abril de 2024 por malversación de los fondos del organismo público.
Stanbic IBTC reveló que pagó una multa de 229 millones de naira al CBN, la Comisión Nacional de Pensiones y la SEC, frente a los 159 millones de naira que pagó en 2023.
Según su declaración, “la SEC ha multado a Stanbic IBTC Asset Management Limited con 2,475 millones de naira por no presentar la aprobación de una tercera escritura de fideicomiso suplementaria, un acuerdo de administración fiduciaria y de patrimonio”.
“La SEC también multó a Stanbic IBTC Asset Management Limited con 5,32 millones de naira por incumplimiento de las normas de gestión de fondos, específicamente por gestionar una cartera sin la aprobación previa de la SEC”.
“Además, el CBN ha multado a Stanbic IBTC Bank Limited con 176 millones de naira por no cumplir con una instrucción de pago a tres clientes después de escuchar una queja”.
Las violaciones de Zenith Bank incluyen retrasos en la resolución de quejas de los clientes, problemas de conciliación, lucha contra el lavado de dinero, cumplimiento tardío de las directivas del CBN y violaciones de seguridad cibernética.
La UBA ha sido multada con 279 millones de naira por la presentación tardía de su informe de autoevaluación de seguridad cibernética de 2021 y el incumplimiento de la política cambiaria del CBN.
GTB recibió una multa de 188,25 millones de naira por violaciones e incumplimiento de la protección del consumidor y otros requisitos reglamentarios observados durante el examen cambiario del CBN de 2023. Además, el banco fue multado en Ghana y Ruanda por violar las regulaciones del mercado de divisas, pagando 1.297 millones de naira en Ghana y 311.000 naira en Ruanda.
Fuente: – Lugares com de
